只要是在準備考證,就覺得人生沒有虛度。CFA證書作為金融行業含金量較高的證書一直是很多人的目標,那么CFA證書究竟值得考嗎?哪些公司會要求CFA證書呢?

  一、CFA證書最適合的職業方向是什么?

  協會公開的數據顯示,全球44%的CFA持證人從事投資分析師(行業研究員)的工作,23%的CFA持證人從事投資組合經理(基金經理)的工作,剩下的的33%則是財務顧問、會計師等其他職位。

  在中國,CFA持證人的就業分布大同小異,從事投資分析師(行業研究員)和投資組合經理(基金經理)的人數占比分別是43%和23%。

  可任職崗位:投資組合經理(高級經理)、證券分析師、高級基金經理、策略分析師、基金管理人、券商高級研究員、咨詢公司合伙人,投資銀行家、風控經理、交易員等。同樣薪酬也很可觀。美國CFA的年薪40萬美元以上,在香港年薪30萬美元左右。

  金融分析師

  ①培育專業的機構投資人;②對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作;③保險基金和養老基金的管理;④商業銀行股份化和資產證券化運作;

  ⑤股票指數、期貨分析以及風險資金管理等也是其工作范疇,收集研究對象信息,對其產品進行分析研究,提供分析研究及投資價值報告;跟蹤研究對象變化情況,及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況,作出投資預期回報與風險分析,調整投資操作建議;

  ⑥對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護;通過各種聯絡方式開發新客戶,與老客戶保持聯系,負責完成金融產品開戶訂單,解答客戶各項問題;及時反饋客戶意見,把握市場動向。

  理財顧問或理財導師

  理財顧問是按照雇主的財務目標制定投資計劃的人,而要找到一個有競爭力、有豐富經驗和公正無私的理財顧問是不容易的。雖說不容易,但還是可以找到的。事實上,許多人已經求助于理財顧問來管理自己的資金,包括納稅、投保、制訂計劃、財務預算及項目投資。理財顧問現已廣泛流行于生活之中,是指能夠為大眾提供專業理財知識與提供理財規劃方面的服務的人群。

  投資組合經理

  運用自己的行業經驗,替投資者管理資產組合的人,通常獲授權在約定規范下自由運用資金。共同基金的投資組合經理負責執行投資策略,將資金投資在各類資產上。

  投資銀行家

  除了幫企業上市、發行股票,還包括承銷、交易、企業重組、兼并與收購、投資分析、風險投資、項目融資等等,總之它們類似于資本市場的一個中間協調人,從中收取傭金和其他利益。投資銀行是個薪資豐厚的行業。在國內,進入投行,意味著起薪就能達到幾十萬。

  風險經理

  監測、評價和控制的綜合管理部門,風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。

  主要負責對銀行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理、負責銀行信貸數據動態管理、分析。

  信用分析師

  信用分析師是針對我國資本市場和信貸市場,運用資信評級技術,對企業債券、金融債券、基金等固定收益類證券及金融機構、上市公司、公用事業單位和貸款企業的償債能力及其可信程度進行綜合分析,以信用等級的方式揭示信用風險。"信用評估師"則是對企業的"誠信"程度進行綜合評價。

  二、哪些領域和職位最看重CFA?

  首先,無論是中國還是美國,CFA charter占比例最大的兩類人都是portfolio manager和research analyst。

  美國的所有CFA holder里面有23%是portfolio manager,也就是基金經理,占了快四分之一。中國的略低,也有18%是基金經理。

  美國第二大類CFA holder是research analyst,占了18%。這些分析員是指那些研究股票或者債券的分析員,有可能buy side的(基金公司的研究員),也有可能是sell side的(投行里的行研部門)。

  事實上CFA Institute自己都曾經說過:"Money managers and equity researchers are our primary market"。很多buy side招聘analyst的要求之一就是CFA or MBA,or both。

  很多人考CFA證書是為了往buy side轉,因為整個考試的學習內容設定非常側重buy side的知識,CFA一級考試、二級考試考的最細的部分也是equity, fixed income,accounting這些portfolio manager和research analyst最常用到的知識,三級就完全都是portfolio management了。

  在中國,CFA證書最有幫助的是券商、基金、還有基金和保險系的資產管理。

  另外,從數字來看,中國的CFA持證人里投行analyst占的比重(9%)是美國(3%)的3倍。也許對比美國投行,在中國投行對CFA證書更認可一些,這也是一種猜測。

  在中國大陸擁有最多CFA持有人的雇主包括四大會計師事務所、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

  在金融領域,CFA證書的認可度很高,它幾乎是縱橫金融界的一張全能證書。

  假如你確定未來要在金融行業內發展,只是不知道具體在金融行業內做什么,考個CFA一級也是不錯的選擇。因為CFA一級幾乎相當于金融學碩士所涵蓋的內容,能幫助你建立起一個完整的金融體系,而且CFA一級的知識點在金融行業的哪個部分都能用的到,最起碼能夠幫你找到行業里的定位和方向。

  如果你已經進入了金融行業,想在里面混好,那一邊工作一邊把CFA證書考下來,雖然很痛苦吧,但長期看還是會有幫助的。

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